Українські банки мають право зупиняти операції своїх клієнтів, якщо на їхні рахунки надходять великі суми, які викликають підозри щодо легальності походження коштів. Про це повідомила перший заступник голови Національного банку України Катерина Рожкова в інтерв’ю “Ми – Україна”.
Коли банки можуть заблокувати операції?
Як зазначила Рожкова, фінансові установи вимагають пояснень і підтверджувальних документів у випадках, коли:
- На рахунок фізичної особи надходять значні кошти, і банк не має інформації про їхнє походження.
- Власник рахунку ніде не працює офіційно або отримує мінімальну заробітну плату.
- Фізичні особи використовують свої рахунки замість рахунків фізичних осіб-підприємців (ФОП), щоб уникнути додаткових податків.
“Часто підприємці намагаються заощадити, використовуючи особисті рахунки для бізнес-операцій. Це створює ситуацію, коли банк не розуміє, звідки надходять гроші. У таких випадках операції можуть бути зупинені до надання підтверджувальних документів”, – зазначила Рожкова.
Катерина Рожкова наголосила, що подібні ситуації виникають через бажання бізнесменів мінімізувати витрати та максимізувати прибуток. Водночас держава прагне забезпечити сплату податків.
“Це постійна життєва історія, яка виглядає як пошук справедливості. Але, на мою думку, нинішні умови не найкращі для таких пошуків”, – підкреслила вона.
Чи блокують картки за часте зняття готівки?
Останнім часом з’явилися чутки, що банки можуть блокувати картки українців за часте зняття готівки, особливо якщо це відбувається більше трьох разів на місяць або на великі суми. Утім, Національний банк України офіційно спростував цю інформацію.
“НБУ не запроваджував і не планує запроваджувати обмеження на часте зняття готівки з банківських карток”, – йдеться в заяві регулятора.
На що варто звернути увагу?
Українцям рекомендується:
- Використовувати окремі рахунки для бізнес-операцій.
- Підтримувати прозорість своїх фінансових операцій.
- Зберігати документи, які підтверджують легальність надходжень.
У разі зупинки операцій або блокування рахунку важливо оперативно надати банку необхідні підтвердження. Це дозволить уникнути подальших проблем і швидко відновити доступ до фінансів.
The post В НБУ пояснили в яких випадках можуть заблокувати банківську картку first appeared on НЕНЬКА ІНФО.
Дослідження вчених Королівського університету Белфасту показало, що регулярне вживання продуктів, багатих на флавоноїди, пов’язане з нижчим кров’яним тиском. Результати дослідження опубліковані в роботі British Heart Foundation. Особливу увагу вчені приділили полуниці та чорниці. Ці ягоди багаті на антоціани — природні рослинні сполуки, які надають ягодам яскравих червоних, синіх та пурпурових відтінків. Саме ці сполуки, як […]
Багато людей починають свій день з чашки кави, адже вона допомагає швидко прокинутися і налаштуватися на роботу. Однак кава може викликати побічні ефекти: прискорене серцебиття, тремтіння рук, тривожність або головний біль. На щастя, існують альтернативи, які дарують енергію без негативних наслідків. Матча – концентрований порошок зеленого чаю, популярний у всьому світі. Напій має антиоксидантні, протизапальні […]
Більшість українських областей отримали свої назви від обласних центрів: Київська — від Києва, Львівська — від Львова, Полтавська — від Полтави. Проте Волинська область є винятком — її назва має глибоке історичне коріння. Назва «Волинь» відома щонайменше тисячу років. У XI столітті на території сучасної області існувало місто Велинь, яке і дало назву цілій землі. […]
Майбутній тиждень обіцяє бути насиченим доленосними моментами, які спонукають кожного знака зодіаку переглянути свої пріоритети та особисті справи. Астрологи відзначають, що ключовою подією стане Молодий місяць у Діві 23 серпня, який відкриває можливості для нових початків у різних сферах життя. Овен Тиждень починається з акценту на емоційну стабільність, поки Місяць рухається через знак Рака та […]