З початку лютого 2025 року в Україні вступають у дію нові правила, що регулюватимуть карткові перекази громадян. Зокрема, без офіційного підтвердження доходів встановлюються ліміти, які мають на меті забезпечити прозорість фінансових операцій і мінімізувати ризики відмивання коштів.
Згідно з Меморандумом про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг, підписаним Національним банком України та провідними банками країни, запроваджуються наступні обмеження:
- Для клієнтів із середнім та низьким ризиком:
- З 1 лютого 2025 року максимальний ліміт на перекази становитиме 150 тис. грн/місяць.
- З 1 червня 2025 року цей ліміт зменшиться до 100 тис. грн/місяць.
- Для клієнтів із високим рівнем ризику:
- З 1 лютого 2025 року ліміт складатиме 50 тис. грн/місяць.
Варто зазначити, що до високого ризику банки можуть віднести високопосадовців або осіб, які здійснюють підозрілі операції.
Особливості нових правил
- Без обмежень залишаються перекази між рахунками, відкритими в одному банку, які належать одному клієнту.
- Якщо клієнт має документальне підтвердження доходів, що перевищують встановлений ліміт, банки дозволять проводити операції в межах цих доходів.
- Клієнти мають право звертатися до банку із запитом на підвищення ліміту, надавши підтверджуючі документи про джерела доходів.
Окрім встановлення лімітів, Меморандум передбачає такі дії:
- Створення централізованого реєстру сумнівних клієнтів із позначкою “дроп”.
- Посилений моніторинг нічних операцій (з 24:00 до 06:00).
- Ретельна перевірка клієнтів і джерел їхніх доходів.
- Активна комунікація з клієнтами для уточнення фінансових операцій.
Впровадження нових правил спрямоване на зміцнення довіри до банківської системи та зниження ризиків фінансових злочинів. Президент Асоціації українських банків Андрій Дубас зазначив, що ці зміни стануть важливим етапом на шляху до створення прозорої та стабільної фінансової екосистеми в Україні.
Попри певні незручності для клієнтів, впровадження таких заходів допоможе мінімізувати незаконні фінансові операції, посилити відповідальність учасників ринку та забезпечити стабільність у банківському секторі. Клієнтам варто підготуватися до нових правил і, за необхідності, подбати про завчасне підтвердження джерел своїх доходів.
The post Нові ліміти на карткові перекази в Україні: що зміниться з 1 лютого first appeared on НЕНЬКА ІНФО.
Центр прогнозування космічної погоди Національного управління океанічних і атмосферних досліджень США (NOAA) опублікував прогноз геомагнітної активності на 19 та 20 серпня 2025 року. Геомагнітні бурі оцінюються за шкалою К-індексу від 2 до 9. Чим вищий показник, тим сильніший вплив бурі на організм людини, зв’язок, техніку та інші системи. 19 серпня в Україні очікується магнітна буря […]
The Wall Street Journal повідомляє, що Вашингтон може застосовувати обмін розвідувальною інформацією як засіб політичного тиску на Київ. За даними видання, метою такого підходу є підштовхнути Україну до укладення угоди, яка може виявитися для неї невигідною. З перших місяців війни США активно постачали Україні розвіддані, зокрема надавали доступ до комерційних супутникових знімків, придбаних американським урядом. […]
За даними джерела в Офісі Президента України, переговори президента Володимира Зеленського з президентом США Дональдом Трампом були складними та напруженими. Згідно з інформацією, під час зустрічі обговорювали низку драфтових документів, які підготували для саміту на Алясці. На думку співрозмовника, частина цих документів передбачає компромісні умови, на які Україна повинна піти для досягнення мирного врегулювання конфлікту. […]
19 серпня у світі та в Україні відзначають одразу кілька важливих дат. Цей день має цікаві народні прикмети, пов’язаний із православними традиціями та вважається особливим для воїнів. Міжнародні свята ООН встановила 19 серпня як День гуманітарної допомоги. Його мета – наголосити на важливості міжнародної співпраці, допомоги країнам, що постраждали від криз, катастроф і війн. Ще […]