Українські банки мають право зупиняти операції своїх клієнтів, якщо на їхні рахунки надходять великі суми, які викликають підозри щодо легальності походження коштів. Про це повідомила перший заступник голови Національного банку України Катерина Рожкова в інтерв’ю “Ми – Україна”.
Коли банки можуть заблокувати операції?
Як зазначила Рожкова, фінансові установи вимагають пояснень і підтверджувальних документів у випадках, коли:
- На рахунок фізичної особи надходять значні кошти, і банк не має інформації про їхнє походження.
- Власник рахунку ніде не працює офіційно або отримує мінімальну заробітну плату.
- Фізичні особи використовують свої рахунки замість рахунків фізичних осіб-підприємців (ФОП), щоб уникнути додаткових податків.
“Часто підприємці намагаються заощадити, використовуючи особисті рахунки для бізнес-операцій. Це створює ситуацію, коли банк не розуміє, звідки надходять гроші. У таких випадках операції можуть бути зупинені до надання підтверджувальних документів”, – зазначила Рожкова.
Катерина Рожкова наголосила, що подібні ситуації виникають через бажання бізнесменів мінімізувати витрати та максимізувати прибуток. Водночас держава прагне забезпечити сплату податків.
“Це постійна життєва історія, яка виглядає як пошук справедливості. Але, на мою думку, нинішні умови не найкращі для таких пошуків”, – підкреслила вона.
Чи блокують картки за часте зняття готівки?
Останнім часом з’явилися чутки, що банки можуть блокувати картки українців за часте зняття готівки, особливо якщо це відбувається більше трьох разів на місяць або на великі суми. Утім, Національний банк України офіційно спростував цю інформацію.
“НБУ не запроваджував і не планує запроваджувати обмеження на часте зняття готівки з банківських карток”, – йдеться в заяві регулятора.
На що варто звернути увагу?
Українцям рекомендується:
- Використовувати окремі рахунки для бізнес-операцій.
- Підтримувати прозорість своїх фінансових операцій.
- Зберігати документи, які підтверджують легальність надходжень.
У разі зупинки операцій або блокування рахунку важливо оперативно надати банку необхідні підтвердження. Це дозволить уникнути подальших проблем і швидко відновити доступ до фінансів.
The post В НБУ пояснили в яких випадках можуть заблокувати банківську картку first appeared on НЕНЬКА ІНФО.
Відома телеведуча Лідія Таран, яка разом із донькою Василиною переїхала до Франції після початку повномасштабної війни, вперше детально розповіла про своє життя за кордоном. У коментарі для OBOZ.UA 47-річна зірка українського телебачення підкреслила, що не вважає себе емігранткою. Вона офіційно працює як власна кореспондентка державного агентства “Укрінформ” у Франції, і перебування там — це частина […]
Нацполіція розслідує масштабну корупційну схему постачання молочної продукції до Збройних сил України, що завдала державі збитків на близько 600 мільйонів гривень. В епіцентрі — державне підприємство «Оператор тилу» Міноборони, яке через підрядників закуповувало неякісні сири та масло за цінами у 2–3 рази вищими за ринкові. Як працювала схема Слідство встановило, що з липня 2024 року […]
Близько 70 депутатів від партії «Слуга народу» можуть не підтримати президентський законопроєкт щодо повернення незалежності Національному антикорупційному бюро України (НАБУ). Про це повідомляє Financial Times із посиланням на джерела всередині фракції. Причиною такого спротиву стала не просто політична незгода, а реальні побоювання частини народних обранців, що антикорупційні органи можуть помститися їм за попередню підтримку скандальної […]
Карнівор-дієта, або так звана “дієта хижаків”, набирає популярності серед тих, хто прагне швидко скинути вагу. Її суть — повна відмова від рослинної їжі на користь м’яса, риби, яєць та інших продуктів тваринного походження. Прихильники карнівору стверджують, що така система харчування дає відчуття стійкої енергії, покращує настрій і навіть зменшує запальні процеси. Проте медики й дієтологи […]